如何通过高级数据分析来打击欺诈

(IRS)IT应用程序开发数据传递服务主管Michael Cockrell说，“我们的退税申报审查计划(RRP)是该服务在税务系统中检测身份盗窃和预退税欺诈的主要系统。将退税申报审查计划(RRP)视为税务处理流程中的一个引擎，可以扫描潜在的身份盗窃和欺诈。”

美国国税局处理的数据量巨大。它在2018财年收取了近3.5万亿美元的总税款，并发放了超过1.22亿笔退款，总额接近4,640亿美元。美国国税局称，包括退税欺诈在内的税收违规行为威胁到税收体系的完整性，增加了公民的税收负担。这些年来，身份盗窃和退税欺诈手段越来越复杂，要求美国税务局制定先进的应对措施，确保退税事务不会受到欺诈者的侵害。

退税申报审查计划(RRP)已获得美国国税局(IRS)的认可，它使用预测性欺诈和不合规检测技术和模型来寻找微妙的数据模式，以确定返回数据的可靠性，包括申报者的身份。根据身份盗窃和其他退款欺诈的特征，对过去和当前纳税人的纳税申报表以及企业、合伙企业、非营利组织、政府雇主、房地产、信托和举报人的数据进行分析，为涉及退款的纳税申报表分配分数。

“当纳税人提交纳税申报表单时，无论是电子形式还是纸质形式，所有这些都将通过税收处理渠道提供，退税申报审查计划(RRP)会查看所有这些申报表，特别是那些已有退税的申报表。因此，我们加载了所有这些退税数据，但是会根据可退税的退货来进行分析，并将发生的事情标记为身份盗窃或潜在的欺诈行为。”Cockrell说。

Cockrell补充说，退税申报审查计划(RRP)使用聚类(有时称为链接收益分析)来查看一段时间内的收益，寻找可能被共享的元素，从而表明某种东西将一种欺诈性收益与其他收益联系在一起。这样一来，服务就可以查明欺诈性退货是单个实例还是与更大的实例相关联。

“欺诈者可以访问越来越多的纳税人数据。在电子世界中，他们几乎可以模仿任何纳税人。我们以前认为的事情是敏感的，只有我们知道事实并非如此。他们可以利用随着时间推移发生的漏洞和其他来源的数据访问这些数据。”Cockrell解释说。

美国国税局采用敏捷方法

因为欺诈者有很多方法来获取纳税人的真实数据来模仿他们，而且由于他们所采用的方案越来越复杂，Cockrell的团队依赖于美国国税局

（编辑：衡水站长网）

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